Basiswissen Bankenaufsicht
Wer Banken kontrolliert und wie es funktioniert – eine Einführung
Yasmin Osman
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Yasmin Osman, Basiswissen Bankenaufsicht (2018), Schäffer-Poeschel, Planegg, ISBN: 9783791040035
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Beschreibung / Abstract
- Warum werden Banken staatlich überwacht?
- Welche Institutionen spielen eine Rolle?
- Wer denkt sich die Vorschriften eigentlich aus?
- Und wie beeinflusst Regulierung die Geschäftsmodelle von Banken?
Das Buch beschreibt
in verständlicher Sprache, wie die Bankenaufsicht in Deutschland und Europa funktioniert. Es gibt einen Überblick über das Zusammenwirken der wichtigsten Akteure und erläutert die wichtigsten Grundlagen und
Instrumente der Bankenüberwachung.
Ein abschließendes Kapitel beleuchtet die jüngeren
Tendenzen und Entwicklungen der Bankenaufsicht.
Beschreibung
Yasmin Osman
Yasmin Osman ist Co-Leiterin des Teams Banken & Versicherungen beim Handelsblatt. Zu ihren journalistischen Schwerpunkten zählt die Regulierung von Banken und Finanzmärkten.
Yasmin Osman ist Co-Leiterin des Teams Banken & Versicherungen beim Handelsblatt. Zu ihren journalistischen Schwerpunkten zählt die Regulierung von Banken und Finanzmärkten.
Inhaltsverzeichnis
- Basiswissen Bankenaufsicht
- Vorwort
- Inhaltsverzeichnis
- 1 Warum Banken kontrolliert werden
- 1.1 Bedeutung der Banken für die Wirtschaft
- 1.2 Ursprünge der Bankenaufsicht in Deutschland
- 1.3 Das komplexe Zusammenspiel in der Bankenaufsicht
- 2 Wer Banken beaufsichtigt – das Einmaleins der Institutionen
- 2.1 Basler Ausschuss für Bankenaufsicht
- 2.2 Europa koordiniert sich – das Europäische System der Finanzaufsicht
- 2.3 Die European Banking Authority (EBA)
- 2.4 Die EZB-Bankenaufsicht – der Einheitliche Aufsichtsmechanismus SSM
- 2.5 Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht (BaFin)
- 2.6 Die Deutsche Bundesbank
- 2.7 Der Europäische Ausschuss für Systemrisiken (ESRB)
- 2.8 Das Single Resolution Board (SRB)
- 3 Was Bankenaufseher regulieren
- 3.1 Steuerung über das Eigenkapital
- 3.2 Steuerung über die Liquidität
- 3.3 Die Rolle der Einlagensicherung
- 3.4 Steuerung der Organisationsqualität
- 3.5 Steuerung der Abwicklungsfähigkeit
- 4 Woher die Bankenregeln stammen
- 4.1 Die mächtigen Vordenker aus Basel
- 4.2 Der europäische Gesetzgeber
- 4.3 Nationale Spielräume
- 4.4 Der Spielraum der Bankenaufseher
- 5 Welche Instrumente Bankenaufseher nutzen
- 5.1 Routine: Banken müssen Meldung machen
- 5.2 Aufsichtsgespräche – keine Plauderstündchen
- 5.3 Auf Tuchfühlung – der Aufseher im Aufsichtsrat
- 5.4 Sonderprüfungen – teuer und zeitintensiv
- 5.5 Auskunftsersuchen – der schnelle Überblick
- 5.6 Härteprüfung Stresstests
- 5.7 Vertiefte Analyse – der bankaufsichtliche Überprüfungs- und Evaluierungsprozess (SREP)
- 5.8 Sanktionen – wenn Banken nicht spuren
- 6 Wie Regulierung Geschäftsmodelle prägt
- 6.1 Wie Eigenkapitalregeln die Strategie beeinflussen
- 6.2 Wie Liquiditätsregeln die Strategie prägen
- 6.3 Der Faktor Anleger- und Verbraucherschutz
- 6.4 PSD II – das Allerheiligste wird Allgemeingut
- 6.5 Regulierung ist eine Frage der Größe
- 7 Wohin sich die Bankenaufsicht entwickeln könnte
- 7.1 Der Wind dreht sich
- 7.2 Die Baustellen Europas
- 7.3 Die Gretchenfrage bleibt unbeantwortet
- 7.4 Das Megathema Digitalisierung
- Glossar und Abkürzungsverzeichnis
- Literaturverzeichnis
- Online-Quellen
- Stichwortverzeichnis