Schnellkurs Investmentfonds
Praktischer Leitfaden für Privatanleger
Anke Dembowski
Diese Publikation zitieren
Anke Dembowski, Schnellkurs Investmentfonds (2016), Walhalla Fachverlag, Regensburg, ISBN: 9783802943935
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Beschreibung
Anke Dembowski, Volks- und Betriebswirtin, eröffnete 1989 den ersten Fonds-Shop in Deutschland. Die Bedeutung der zuverlässigen Beratung ist ihr seit vielen Jahren bestens vertraut – als Finanzjournalistin, als Beraterin für Privatkunden und Investmentgesellschaften sowie als Dozentin.
Beschreibung / Abstract
Bewusster Umgang mit Fonds
Der Ratgeber Schnellkurs Investmentfonds liefert einen schnellen Überblick zu allen Fonds-Themen:
So funktionieren Investmentfonds
Das sind die Vor- und Nachteile
Wie Sie Steuervorteile ausschöpfen
Persönliche Anlagestrategien entwickeln
Die interessantesten Fondskategorien, z. B. kostengünstige ETFs, Mikrofinanzfonds
Das Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB): Was Anleger wissen müssen
Mehr Vertrauen gegenüber Anlageberatern: Registerpflicht
Dokumentation des Verkaufsgesprächs
Der Ratgeber Schnellkurs Investmentfonds liefert einen schnellen Überblick zu allen Fonds-Themen:
So funktionieren Investmentfonds
Das sind die Vor- und Nachteile
Wie Sie Steuervorteile ausschöpfen
Persönliche Anlagestrategien entwickeln
Die interessantesten Fondskategorien, z. B. kostengünstige ETFs, Mikrofinanzfonds
Das Kapitalanlagegesetzbuch (KAGB): Was Anleger wissen müssen
Mehr Vertrauen gegenüber Anlageberatern: Registerpflicht
Dokumentation des Verkaufsgesprächs
Inhaltsverzeichnis
- BEGINN
- Vorwort
- Die beste Anlage für Ihr Geld!
- Abkürzungen
- 1 Vor- und Nachteile von Investmentfonds
- Risikostreuung
- Sicherheit
- Wertentwicklung (Performance)
- Liquidierbarkeit
- Transparenz
- Bequemlichkeit
- Erschließung „neuer“ Märkte
- Kurz- und mittelfristige Kursschwankungen
- Interessenkonflikte: Verwahrstelle – Kapitalverwaltungsgesellschaft
- Gute und weniger gute Fondsmanager sowie „schwarze Schafe“
- 2 Wie Investmentfonds funktionieren
- So sind Investmentfonds strukturiert
- Wie ein Investmentfonds investieren darf
- Wie der Anteilswert ermittelt wird
- Welche Bedeutung Ausschüttungen haben
- Wie die Wertentwicklung berechnet wird
- Performance und Risiko im Zusammenspiel
- Ratings und Rankings als Hilfestellung bei der Fondsauswahl
- Besonderheiten in anderen deutschsprachigen Ländern
- 3 Welche Gebühren auf Sie zukommen
- Ausgabeaufschlag, Rücknahmeabschlag, Kosten beim Fondswechsel
- Switch-Gebühren
- Rücknahmegebühr
- Verwaltungsgebühr
- Performancegebühr
- Verwahrstellengebühr/Depotbankgebühr
- Sonstige Kosten auf Fondsebene
- Gesamtkostenquote (total expense ratio, TER)
- Sonstige Kosten auf Anlegerebene
- 4 Welche Steuern Sie zahlen müssen
- Wissenswertes
- Bis Ende 2017 gilt das Transparenz-Prinzip
- Es gilt das Zufluss-Prinzip
- Das Abgeltungsteuer-Regime
- Wie Sie Kursgewinne realisieren
- Steuerliche Mitteilung der Fondsgesellschaften
- Steuerliche Freistellung
- Besteuerung ausländischer thesaurierender Fonds
- Investmentsteuerreformgesetz (InvStG)
- EU-Zinsbesteuerung
- Freistellungsauftrag
- Zwischengewinne
- Steuerliche Mitteilung der Fondsgesellschaften: Ein Buch mit sieben Siegeln?
- 5 Investmentanteile erfolgreich kaufen und verkaufen
- Wo Sie kaufen können
- Banken
- Versicherungen
- Unabhängige Anlageberater und Robo-Advisor
- Neue Regulierung für Finanzanlagenvermittler
- Discount-Broker
- Vorteile, die Discount-Broker bieten
- Nachteile, die Discount-Broker haben
- Direktvertrieb durch die Kapitalverwaltungsgesellschaft
- Börsenhandel von Fondsanteilen
- Provisions- oder Honorarberatung?
- Fondsplattformen und -Supermärkte
- FRUG, MiFID, Anlegerschutzgesetz: Mehr Verbraucherschutz, mehr Dokumentation, mehr Papier
- Informationen per Internet
- Wie Sie Ihr Geld am besten anlegen können
- Auszahlpläne
- Teilliquidation
- Fondsanteile günstig aufbewahren
- Wie Sie verkaufen können
- 6 Die interessantesten Fondskategorien
- Aktienfonds
- Rentenfonds
- Geldmarktfonds
- Vermögensverwaltende Fonds/Mischfonds
- Offene Immobilienfonds
- Garantiefonds
- Dachfonds
- Umbrellafonds
- Exchange Traded Funds
- Absolute und Total Return Fonds
- 7 Lukrative Anlagestrategien mit Investmentfonds
- Asset Allocation: Wie Sie Ihr Geld prozentual verteilen
- Die Fein-Aufteilung: Welche Fonds für Sie geeignet sind
- Vermögensverwaltung in Eigenregie
- Ansparen für sieben Jahre: Vermögenswirksame Leistungen
- Ansparen fürs Alter: Fonds für die Riester-Rente
- 8 Hilfreiche Adressen
- Hilfreiche Adressen
- 9 Stichwortverzeichnis