Souverän investieren vor und im Ruhestand

Mit ETFs Ihren Lebensstandard und Ihre Vermögensziele sichern

Gerd Kommer

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Gerd Kommer, Souverän investieren vor und im Ruhestand (2020), Campus Frankfurt / New York, 60486 Frankfurt/Main, ISBN: 9783593444499

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Descripción

Gerd Kommer studierte Betriebswirtschaftslehre, Steuerrecht, Politikwissenschaft und Germanistik in Deutschland, in den USA und Liechtenstein. Er leitet ein Finanzberatungsunternehmen in München. 2016 erhielt er den Deutschen Finanzbuchpreis für »Souverän investieren mit Indexfonds und ETFs«.

Descripción / Abstract

Rentenlücke schließen mit ETFs
Finanzangelegenheiten für den Ruhestand und im Ruhestand optimal zu planen und umzusetzen, ist für alle über 40-Jährigen und noch mehr für Schon-Ruheständler eine wirtschaftlich enorm wichtige Angelegenheit. Suchen Sie Antworten auf die Gretchenfrage, ob Ihr Geld im Alter reichen wird oder welchen Lebensstandard Sie sich leisten können? Sind Sie sich unsicher, ob Bankguthaben und Lebensversicherungen heutzutage noch sinnvolle Vermögensanlagen sind, oder wie Sie Ihr Gesamtvermögen klug und zu niedrigen Kosten langfristig in Immobilien, Aktien, Anleihen, Fonds, ETFs und Gold investieren können? Alles rund um die Finanzplanung für die zweite Lebenshälfte finden Sie hier! Außerdem erhalten Sie Denkanstöße, ob Schenkungen an Kinder oder Enkelkinder sinnvoll sein können und ob Sie die Gründung einer Familienstiftung in Betracht ziehen sollten.

Reseña

»Fundiert und detailliert erklärt [Gerd Kommer] die Grundlagen der Finanzportfolio-Verwaltung: Risikio-Streuung, Kosten, Weltportfolio, Sparpläne bis hin zur Versorgung des Partners, Schenkungen und gar Stiftungen – so weit reicht die Bandbreite. Vor allem auf eine der entscheidenden Fragen liefert Gerd Kommer reichlich Antworten: ›Reicht mein Geld?‹« José Macias, Rheinische Post, 29.05.2020

»Gerd Kommer gehört zu den wenigen Finanzautoren, denen es gelingt, wissenschaftliche Expertise und praktische Umsetzbarkeit leserfreundlich zu vermitteln.« boerse.de, 09.06.2020

»Kommers Bücher sind faszinierend, weil sie mit strenger Wissenschaftlichkeit und Detailgenauigkeit sehr komplexe Themen behandeln, aber am Ende in einem denkbar einfachen Rat münden: Investiere alles Geld […] in einen möglichst breit anlegenden, weltweiten ETF-Aktienfonds sowie in einen weiteren ETF-Fonds, der in kurzlaufende Staatsanleihen von Länder mit bestem Länderrating investiert.« Rainer Zitelmann, Wallstreet Online, 07.06.2020

»Gerd Kommer schafft Klarheit über alle grundsätzlichen Fragen der Vermögensbildung und die fatalen Interessenkonflikte in der Finanzbranche und den Medien.« Oskar Metzger, Finanz-Pressedienst, 22.07.2020

»Lesenswert und lehrreich.« €uro, 19.08.2020

Índice

  • BEGINN
  • Inhalt
  • Wie Ihnen dieses Buch helfen kann – eine Einleitung
  • 1 Klarheit über grundsätzliche Fragen herstellen
  • 1.1 Die fatalen Interessenkonflikte in der Finanzbranche und den Medien
  • 1.2 Historische Renditen der wesentlichen Anlageklassen
  • 1.3 Aktiv versus passiv investieren – die Grundsatzfrage
  • 1.4 Risiko beim Investieren richtig verstehen
  • 1.5 Renditereihenfolgerisiko – ein Risiko, das vor allem Ruheständler angeht
  • 1.6 Diversifikation – die einzige Zauberformel beim Geldanlegen
  • 1.7 Nebenkosten der Vermögensanlage – ein zentraler Renditestellhebel
  • 1.8 Nullzinsen und wie damit umgehen
  • 1.9 Was man zu Bankeinlagen unbedingt wissen muss
  • 1.10 Das Missverständnis Sachwertanlage
  • 1.11 Negative Zinsdifferenzgeschäfte – verbreitet und teuer
  • 1.12 Restlebenserwartung und Anlagehorizont
  • 1.13 Verpackung und Inhalt bei Vermögensanlagen
  • 1.14 Anlageprodukte, von denen Sie eher die Finger lassen sollten und warum
  • 2 Die wirklich relevanten Bausteine der Vermögensanlage – vor und im Ruhestand
  • 2.1 Humankapital – ein oft übersehener Vermögenswert
  • 2.2 Gesetzliche Rentenversicherung und Äquivalente
  • 2.3 Betriebliche Altersvorsorge (Betriebsrente)
  • 2.4 Bankeinlagen
  • 2.5 Geldmarktfonds
  • 2.6 Immobilien
  • 2.7 ETFs (börsennotierte Indexfonds)
  • 2.8 Aktien und Anleihen (Einzelwertpapiere)
  • 2.9 Edelmetalle: Gold, Silber, Platin
  • 2.10 Nicht börsennotierte Unternehmensbeteiligungen
  • 3 Die Bestandsaufnahme – wo stehe ich?
  • 4 Zwei Gretchenfragen: »Reicht mein Geld?« und »Welchen Lebens­standard kann ich mir leisten?«
  • 4.1 Grundsätzliche Überlegungen
  • 4.2 Rechnen ohne Berücksichtigung von Unsicherheit
  • 4.3 Rechnen mit Berücksichtigung von Unsicherheit (Monte-Carlo-Simulation)
  • 4.4 Wenn Plan A nicht funktioniert, dann braucht es einen Plan B
  • 5 Der Weltportfolio-Ansatz – die Hauptelemente
  • 5.1 Was er ist und auf welchen Prinzipien er basiert
  • 5.2 Ein simpler Weltportfolio-Vorschlag zur Umsetzung
  • 5.3 Wechselkursrisiko – wie damit umgehen?
  • 5.4 Rebalancing – das Portfolio auf Kurs halten
  • 5.5 Was das Weltportfolio-Konzept nicht ist
  • 6 Umsetzungsaspekte des Weltportfolio-Ansatzes in der Praxis
  • 6.1 Ist jetzt der richtige Zeitpunkt zum Einstieg in den Markt?
  • 6.2 Sparpläne
  • 6.3 Depotentnahmen – Mythen und Missverständnisse
  • 6.4 Ausschüttende versus thesaurierende ETFs – was ist besser?
  • 6.5 Auszahlpläne
  • 6.6 Sozial verantwortliche Geldanlagen
  • 6.7 Die Kritik an ETFs – was ist dran an ihr?
  • 6.8 Wie die richtigen ETFs finden, wo ein ETF-Depot anlegen?
  • 7 Was tun, wenn ich Euro- und Deutschland-Pessimist bin?
  • 7.1 Populäre Eigentumsschutzmaßnahmen, die nicht funktionieren
  • 7.2 Eigentumsschutzmaßnahmen, die funktionieren, aber aufwendig sind
  • 8 Andere Vermögensthemen vor und im Ruhestand
  • 8.1 Auswandern dahin, wo das Leben billiger und das Wetter besser ist
  • 8.2 Heiraten zur finanziellen Optimierung?
  • 8.3 Erbschaften und Schenkungen
  • 8.4 Vorsorgevollmacht, Generalvollmacht, Patientenverfügung
  • 9 Steuern und Vermögensanlagen – die Basics
  • 10 Einen Berater oder Vermögensverwalter engagieren – Warum? Wann? Wen?
  • 11 Was tun im Aktien-Crash?
  • 12 Was bedeutet das alles für Sie? – ein Resümee
  • 13 Anhang
  • 13.2 Ihr Geldwissen für den Ruhestand weiterentwickeln
  • 13.3 Nützliche Websites im Internet
  • 13.4 Literatur und Quellen
  • 13.5 Glossar
  • 13.6 Danksagung
  • 14 Register

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